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Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Objetivos

A través de este programa, el participante logrará:

  • Conocer las tipologías, los casos y las sanciones más recientes e incorporar conceptos y herramientas técnicas para la administración del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, y cualquier otro tipo de riesgo asociado.

  • Analizar e interpretar los artículos relacionados con el blanqueo de capitales incluidos en la legislación y normativa nacional e internacional.

  • Facilitar el trabajo de campo del oficial de cumplimiento para demostrar la debida diligencia de acuerdo a técnicas internacionales de administración de riesgos (papeles de trabajo para el análisis de la información del cliente, plan operativo anual, programas de auditoría, listas de chequeo y presentación de informes y reportes).

  • Profundizar en el conocimiento contable, financiero y estadístico de los participantes, para comprobar, mediante pruebas convincentes, operaciones inusuales registradas en información financiera y no financiera presentada por los clientes.

  • Acceder al examen de AECGR (Asociación de Especialistas Certificados en Gestión de Riesgos) y lograr la certificación internacional y membresía a la organización de profesionales en Gestión del Riesgo del Lavado de Activos.

Presentación

Este programa, a cargo de la Facultad de Derecho de la Universidad Católica del Uruguay a través de la Escuela de Negocios, presenta en Uruguay. La creciente complejidad de los delitos económicos y sus riesgos, la especialización de la delincuencia criminal internacional, el incremento de las regulaciones, el avance tecnológico y otros fenómenos actuales, hacen cada vez más difícil detectar las transacciones y reportar operaciones de dudosa legitimidad, así como documentar adecuadamente la tarea.

Por lo tanto, es necesario una continua capacitación mediante la profundización en materia legal, administrativa, contable y financiera para demostrar la debida diligencia exigida por las normas nacionales y estándares internacionales, y de esta manera hacer frente a este flagelo de manera efectiva y prudente para conducir negocios con mayor seguridad.

Próximo inicio:
9 de mayo

Sesiones Jueves de 8:30 a 11:30 h
Carga horaria 80 horas

Perfil del participante

  • Oficiales de cumplimiento y funcionarios de instituciones financieras, cambiarias, seguros, administradoras de crédito, fiduciarios, intermediarios de valores, empresas de transferencia de fondos, asesores de inversión, empresas de transporte de valores y arrendamiento de cofres de seguridad, casinos.

  • Directores y supervisores de estas entidades y sus correspondientes cuerpos de asesores profesionales independientes.

  • Responsables obligados de otros sujetos como inmobiliarias y otros intermediarios en actividades relacionadas con la compra y venta, construcción, promoción e inversión de inmuebles, escribanos, rematadores, personas dedicadas a la compra y venta de antigüedades, obras de arte, metales y piedras preciosas, explotadores de zonas francas.

Contenido

Lavado de dinero como proceso

Evolución de las normas internacionales. Historia del lavado de dinero a nivel internacional. Efectos del lavado como desestabilizador de la economía. Antecedentes y evolución de la legislación nacional antilavado. Tipo penal base del lavado de activos. Principio de la Debida Diligencia. Introducción al análisis de tipologías y estudio de casos.

Ley Integral Antilavado en Uruguay (Ley Nro 19.574), sus decretos reglamentarios (Dto 379 y 380) y regulaciones del Banco Central del Uruguay

Conceptos comunes. Análisis sobre beneficiario final y casos prácticos. Principales obligaciones y su metodología de implementación tanto para el sector financiero como sujetos obligados no financieros. Relación con otras normas nacionales e internacionales como Ley de Transparencia Fiscal, CRS, FATCA y FCPA.

Autoridades competentes y sus facultades

Rol de los tribunales y fiscalías especializados en crimen organizado. Vinculación con la tarea de cumplimiento. Tipos de UIF. Grupo Egmont. La UIAF del BCU. Relación de los estándares internacionales con las normas vigentes. Las Resoluciones de ONU y OFAC y su incidencia en Latinoamérica. El acta patriótica de EEUU y la tercera directiva europea. Principales sanciones internacionales. Personas políticamente expuestas.

Conceptos básicos de riesgo

Aplicación de la gestión de riesgos a la PLD. Relación con otros riesgos. Herramientas básicas y avanzadas de identificación y valoración de riesgos LD y FT. Matrices de riesgo y modelos probabilísticos. Informe de riesgo inherente. Fórmulas para el modelo de riesgo. Aplicación de controles. Mapa de riesgos y cobertura de control. Definición de planes, documentación y seguimiento. Identificación de riesgos para cada tipo de institución y actividad obligada por la regulación. Key Risk Indicators (KRI).

Clasificación de clientes

Procedimientos de debida diligencia y definición de perfiles de actividad. Criterios de debida diligencia basados en el riesgo. Contenido y validación de legajos de clientes. Análisis documental. Identificación de documentos falsos. Tratamiento de ingresos extraordinarios. Matrices comparativas. Análisis de estados de situación patrimonial. Validación de la justificación económica de operaciones. Diseño de informe circunstanciado requerido por la normativa.

Estructura de cumplimiento y estructura para la prevención

Elementos y controles fundamentales en la política integral de prevención. Manual de procedimientos. Diseño y contenido. Sistemas informáticos de verificación y monitoreo. Funcionalidades, plataformas y arquitecturas. Política y plan de capacitación. La política de conozca a su empleado. Circuito Interno de reporte de operaciones inusuales, registro y documentación.

Control de operaciones

Introducción a los modelos cuantitativos para el monitoreo de operaciones. Tratamiento y reducción de positivos falsos. Reporte de operaciones sospechosas, requerimientos de información y elaboración. Evaluación del sistema y documentación. Matriz de cumplimiento. Auditoría interna y externa. Planificación y ejecución. Revisiones del regulador y de otras entidades. Seguimiento de observaciones. Visión y perspectiva de los reguladores y supervisores y de las entidades obligadas.

Metodologia

  • Elaboración de un sólido plan y procedimiento de prevención.

  • Conferencias participativas para la introducción de conceptos.

  • Acompañamiento de instructores con modelos de examen y ejercicios.

  • Presentación y análisis de más de 40 casos, tipologías y sanciones recientes.

Facilitadores

Dr. Raúl Cervini

Contenido Legal y asuntos jurídicos-normativos

Doctor en Derecho y Ciencias Sociales, Universidad de la República (Uruguay). Magister en Criminalidad Económica Contemporánea, Levine College of Law, University of Florida, EEUU.

Integrante del Consejo Consultivo de FAPLA (Argentina) y de otras 24 organizaciones Académicas Internacionales. Secretario General para América Latina y segundo vicepresidente del Consejo Consultivo del ICEPS.

Autor y coautor de 18 libros, 215 artículos y 5 traducciones sobre temas de su especialidad.

Consultor penal de Estudio Andrea Castaldo y Ass. (Italia – Suiza – Alemania) y de otros estudios en Barcelona, Paris, Brasilia, Río, San Pablo y Porto Alegre. Consultor de la Junta Interamericana de Calificación Bancaria (Nueva York).

Docente y director académico en diversos centros y universidades de América y Europa. Integrante del Consejo Académico de tres Universidades de EEUU y siete de Europa.

Lic. Ricardo Sabella

Contenido técnico/operativo y administración de riesgos.

Socio director de BST Global Consulting, empresa internacional de consultoría en riesgos con sedes en EEUU, México, Panamá, República Dominicana, Paraguay y Uruguay.

Certificado en Prevención de Lavado de Activos por la Asociación de Especialistas en Prevención de Lavado de Dinero (ACAMS) y Administración de Riesgos (AIR) y la Asociación Latinoamericana de Riesgos (ALARYS). Miembro fundador de la Asociación de Especialistas Certificados en Gestión de Riesgos (AECGR). Miembro de la Asociación de Especialistas en Delitos Financieros (ACFCS). Presidente de la Asociación Uruguaya de Compliance.

Conferencista, consultor y autor en varias obras colectivas sobre la temática. Consultor y docente de la Asociación Latinoamericana de Bancos de Desarrollo (ALIDE).

Además, participarán como invitados autoridades nacionales e internacionales, jueces y fiscales de los juzgados especializados en crimen organizado, más de 15 panelistas y profesionales destacados del ámbito local y regional.

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