CMIF Certificado de Manejo de Inversiones Financieras

¡Optimiza tus decisiones de inversión! Este programa te ofrece herramientas y conocimientos clave para analizar y gestionar inversiones efectivamente, evaluar mercados financieros, comprender la importancia de las tasas de interés y explorar alternativas de inversión como hedge funds y fondos de inversión, todo con un enfoque práctico y actualizado. 

Desarrollarás competencias en análisis de riesgos, valoración de activos y gestión de portafolios, permitiéndote tomar decisiones informadas y maximizar rendimiento para mejorar tu capacidad de asesorar y gestionar inversiones en un entorno dinámico y competitivo, asegurando un desempeño sobresaliente en el mercado financiero.

Este programa está diseñado para profesionales que se desempeñan en el área de la asesoría de inversiones financieras y necesitan mejorar sus habilidades en análisis de mercados, gestión de portafolios y evaluación de riesgos. Este programa es perfecto para quienes desean adquirir conocimientos avanzados y técnicas efectivas para optimizar decisiones de inversión, maximizar rendimientos y proporcionar asesoría de alta calidad en un entorno financiero dinámico.

• Módulo I - Instrumentos y mercados financieros. Valores de renta fija 
  Los activos financieros, sus características y funciones, los mercados donde se comercializan, los actores en esos mercados y su regulación sirven de introducción al análisis de una de las clases más importantes de activos financieros: los valores de renta fija. Se tratan sus características, retornos y riesgos asociados y procesos de valoración. 
  • Activos, mercados e intermediarios financieros. 
  • Función del gobierno en los mercados financieros. 
  • Bancos centrales y su influencia en los mercados financieros. 
  • Regulación del mercado financiero: caso Uruguay. 
  • Revisión de aspectos básicos de matemática financiera. 
  • Introducción al análisis económico y su impacto sobre los mercados financieros e instrumentos. 
  • Teoría moderna de portafolios: limitaciones y soluciones alternativas. 
  • El Inversor y su entorno: características, asesoramiento financiero, perfil de riesgo, aspectos psicológicos, cuantitativos y de comportamiento. 
  • Introducción a la regulación financiera, conflictos de intereses y fraudes financieros, 
  • Valores de renta fija: características; riesgos asociados a las inversiones en bonos; sectores del mercado de bonos e instrumentos; comprendiendo el spread de los retornos; Introducción a la valoración de instrumentos de renta fija; medidas de rendimiento, tasas spot y tasas forward; Introducción a la medida del riesgo de tasa de interés. 

• Módulo II - Valores de renta variable y fondos de inversión 
  • Fondos de inversión, sus conformaciones y políticas de inversión, retorno y costos. 
    Fondos mutuos y otras sociedades de inversión. 
    Costos asociados a las inversiones en fondos mutuos. 
    Hedge funds, fondos activos y estructurados. 
    Exchange traded funds. 
    El rendimiento de los fondos. 
    Riesgos, evaluación de la performance y selección de fondos de inversión. 
    Presentación de la información – GIPS. 
  • Valores de renta variable y la determinación de su valor a partir de diferentes prácticas. 
    Las acciones y su valor. 
    Análisis técnico y análisis fundamental. 
    La nueva tecnología de inversiones (Teoría del portafolio, finanzas comportamentales). 
    Valoración de acciones. 
    Gestión de portafolios de acciones. 
  • Técnicas de manejo de un portafolio de acciones y el manejo de portafolio de inversores individuales. 

• Módulo III - Ética, normativa y regulación relativa al asesor de inversiones 
  • Normativa banco-centralista. 
  • Resguardo y presentación de informaciones. La construcción de una agenda de requisitos de información para ordenar y no olvidar los reportes requeridos. 
  • Aplicación de los nuevos requisitos sobre patrimonio mínimo, tercerización de servicios, indicadores de riesgo operativo y protección e información a clientes. Tipo de informes, alcance, datos necesarios y criterios de registración de eventos. 
  • Introducción a la prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT). Normas sobre Administración del Riesgo de Lavado de Activos. 
  • Nociones de ética y buenas prácticas aplicada al asesoramiento financiero. Estándares de la industria. 
  • Riesgo de sanciones. Esquema sancionatorio y régimen de multas. 
  • Gestión de riesgo crossborder.

Durante este programa, el aprendizaje estará apoyado en las siguientes herramientas pedagógicas